+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Может ли резидент перевести валюту резиденту

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Может ли резидент перевести валюту резиденту

Сейчас рубль как валюта переживает непростой период, а компании стараются максимально сохранить свои валютные активы и как можно меньше терять на пересчете и обмене валюты в рубли когда валюта договора — доллар, евро, юань и др. Теперь приобрел особую актуальность вопрос о возможности получать платежи именно в иностранной валюте, не переводя ее в рублевый эквивалент. Но всегда ли это возможно? Ответ найдете в публикации.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Ольга Целуйко.

Валютные операции – 2019: точечные улучшения на фоне привычных ограничений

Ольга Целуйко. Продолжим анализ нововведений в сфере валютного регулирования, начатый ранее см. Закон от А новые подзаконные акты, утвержденные постановлениями Правления НБУ от В сегодняшнем обзоре мы уделим основное внимание самому объемному из восьми новых документов — Положению о мерах защиты и определении порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте, утвержденному постановлением Правления НБУ от Также мы рассмотрим новации в сфере банковского контроля над кредитами займами от нерезидентов Положение о порядке предоставления банками Национальному банку Украины информации относительно договоров, которые предусматривают выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами-кредиторами по привлеченным резидентами кредитам, займам, утвержденное постановлением Правления НБУ от Однако не стоит рассчитывать на его скорую отмену.

Цель консолидации — упростить нормативную базу путем уменьшения количества нормативных документов. Кроме того, НБУ планирует создать на своем официальном сайте отдельную страницу, посвященную валютному регулированию с переводом нормативных документов на английский язык и со ссылками на другие нормативные документы, то есть сделать их доступными.

Посмотрим, как это намерение регулятора будет реализовано на практике. Общий перечень таких мер и критерии их введения установлены в Положении, утвержденном постановлением Правления НБУ от Обратите внимание! Таким образом, по факту сейчас мы имеем все действующие старые документы и плюс к ним все вновь принятые!

Появилось новое понятие — незначительный размер валютной операции п. Согласно определению незначительным является размер операции, который в гривневом эквиваленте по курсу НБУ меньше размера, установленного для финансовых операций, подпадающих под обязательный финансовый мониторинг согласно законодательству в сфере предотвращения и противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

В общем случае к операции незначительного размера относится финансовая операция, сумма которой меньше грн. Напомним, что аналогичное определение приведено в пп. I Положения об осуществлении операций с валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления НБУ от Установлено, что резиденты и нерезиденты покупают инвалюту, банковские металлы при наличии оснований, обязательств для такой покупки, которые следует подтвердить документами.

Это требование не касается незначительных операций п. На заметку! Интересно, что НБУ и до нововведений проверял операции, имеющие признаки дробления, в рамках финансового мониторинга.

Предусмотрено, что расчеты по ВЭД-операциям должны проводиться исключительно через банковские счета п. Покупка инвалюты при расчетах по текущим торговым операциям т. Такое же правило действует и сейчас п. Как и сейчас, ВЭД-договор можно перевести на обслуживание в другой банк на основании письменного обращения в банк.

При этом новый и старый банки обмениваются информацией по незавершенным операциям в рамках переводимого контракта. Расчеты по ВЭД-контрактам в наличной форме запрещены п. Например, работник может рассчитаться наличной инвалютой в зарубежной командировке для оплаты эксплуатационных расходов, связанных с обслуживанием собственного арендованного, зафрахтованного транспорта, который используется для выполнения обязательств по экспортному контракту.

Причем надо позаботиться о наличии подтверждающих документов для предъявления в банк. Неиспользованная ввезенная обратно в Украину наличная инвалюта должна быть возвращена в кассу резидента в течение 3 дней и зачислена на текущий счет резидента в течение 5 дней с момента оприходования в кассе п.

Эта норма соответствует действующим правилам, установленным п. По-прежнему на территории Украины с платежной карточки через банкомат нельзя снять инвалюту , можно только гривни п. Если сумма больше установленного лимита, то надо иметь соответствующие документы на сумму превышения п.

А именно: под товаром подразумевается любая продукция, услуги, работы, права интеллектуальной собственности и другие неимущественные права, предназначенные для продажи возмездной передачи.

Важное новшество! На практике это будет означать следующее. Допустим, резидент сделал предоплату по импорту на сумму 10 долл. США, затем последовала поставка товара на сумму 4 долл. Незакрытая дебиторская задолженность нерезидента составила на дату поставки 5 долл. США грн. Такая задолженность должна быть снята с валютного контроля. А что будет, если, например, курс доллара вырастет в дальнейшем до 28,50 грн.

США и эквивалент незакрытой задолженности составит грн. По-видимому, это не должно повлиять на возобновление валютного контроля по данной операции со стороны банка. Если же банк обнаружит признаки дробления операций по экспорту или дробления валютных операций , то об отсутствии валютного контроля даже при незначительной сумме операции можно забыть.

Забегая вперед определения приведены в пп. I Инструкции о порядке валютного надзора банков за соблюдением резидентами предельных сроков расчетов по операциям экспорта, импорта товаров, утвержденной постановлением Правления НБУ от Дробление операции по экспорту товара — это искусственное деление экспортной поставки товара при одновременном наличии следующих признаков:.

Более широкое понятие — дробление валютной операции. Определение приведено в пп. Исходя из этой формулировки и откровенно субъективного последнего критерия, банк может заподозрить в дроблении практически любую валютную операцию. А искушенный — всегда найдет возможность. Что ж, посмотрим, как это заработает на практике. Сейчас аналогичные требования установлены п. То есть перечень поступлений, которые не подпадают под обязательную продажу, не изменился: сравните п.

Так что в данном вопросе никакой либерализации не произошло что было вполне ожидаемо. Банкам запрещается покупать инвалюту по поручению клиента за счет полученного им гривневого кредита , в частности за исключением случая, когда клиент покупает инвалюту для погашения обязательств по договору потребительского кредитования в инвалюте п.

Аналогичная норма действует и сейчас — это пп. Уполномоченным учреждениям банкам, небанковским финансовым учреждениям и операторам почтовой связи запрещено продавать наличную инвалюту или банковские металлы с физической поставкой одному физлицу в один операционный рабочий день в одном учреждении на сумму, превышающую незначительный размер эквивалент грн. А на сегодня лимит составляет эквивалент 15 грн.

По заявкам клиентов на покупку инвалюты банки резервируют перечисленную сумму в гривнях: покупают инвалюту на следующий день после даты зачисления суммы в гривнях на распределительный счет п.

Подобное правило работает и сейчас пп. Данное ограничение не распространяется на покупку инвалюты физлицами в незначительном размере, чего раньше не было.

То есть в этом случае инвалюта покупается день в день п. Купленную инвалюту клиент-резидент обязан использовать в течение 10 рабочих дней после дня покупки. Если срок нарушен, банк обязан в течение 5 дней продать купленную инвалюту п. Аналогичные требования установлены сейчас в п. Комиссия банка в гривнях по поручению клиента может быть удержана из суммы, полученной от продажи инвалюты. Как видите, изменений немного, практически все осталось неизменным в данной сфере валютного регулирования.

Есть и позитивные моменты. Кроме того, для исполнения обязательств по кредитам, займам от нерезидентов резидент может покупать и накапливать инвалюту на счете до очередных дат выплаты без ограничений, установленных п. Изменения таковы. На сегодня иностранные инвестиции в Украину возможны только в гривнях и инвалюте 1-й группы Классификатора п.

VI такого ограничения нет. Запрещается для покупки инвалюты в целях выплаты дивидендов использовать сумму в гривнях, которая превышает сумму дивидендов в гривнях, определенную в соответствующем решении эмитента.

Пересчет соответствующих обязательств из гривни в инвалюту в случае перечисления собственной некупленной иностранной валюты для выплаты дивидендов по официальному курсу НБУ на дату осуществления операции пп.

Обращает на себя внимание следующая норма. Возврат иностранных инвестиций, а также доходов, прибылей, прочих денежных средств, полученных иностранными инвесторами от инвестиционной деятельности в Украине, осуществляется с соблюдением определенных лимитов п. Исключение: генеральные лицензии, выданные НБУ небанковским финучреждениям, операторам почтовой связи п.

Однако вместо лицензий в переходном периоде к полной валютной либерализации НБУ может устанавливать электронные лимиты е-лимиты на проведение валютных операций ч. Какие лимиты предусмотрены для наиболее распространенных валютных операций физлиц и субъектов хозяйствования?

Физлицам разрешается переводить деньги из Украины на счета нерезидентов-юрлиц для личных потребностей не в рамках предпринимательской деятельности : по договорам страхования жизни, для инвестирования за рубеж, для размещения на собственном зарубежном счете в течение календарного года на общую сумму не более 50 тыс. Данное ограничение не распространяется на некоторые операции в инвалюте, в частности:.

В целом нет кардинальных изменений в условиях и порядке перечисления иностранным инвесторам денег от продажи ценных бумаг, корпоративных прав, средств, полученных вследствие уменьшения уставного капитала и других выплат п. Сейчас — до 5 млн долл. США пп. То же самое можно сказать в отношении порядка и условий выплаты дивидендов иностранному инвестору. Условия — те же, что и сейчас, но сумма, разрешенная к выплате в течение месяца, номинирована в евро.

Было — 7 млн долл. На сегодня в общем случае действует запрет на досрочное погашение кредитов финпомощи в инвалюте пп. Каждому договору будет соответствовать учетная запись в системе.

То есть сроки возврата кредита, суммы платежей и другая информация будут зафиксированы в данной системе. Что касается новых договоров кредита займа , то резидент сообщает обслуживающему банку о своем намерении использовать свой счет для выплат по кредиту и подает в банк документы, в частности кредитный договор.

А банк, в свою очередь, в течение 5 дней подает уведомление о таком договоре в НБУ п. Резиденты — должники по финансовым аграрным распискам покупают инвалюту и перечисляют ее для погашения обязательств перед нерезидентом на основании: нотариально заверенной копии аграрной расписки, составленной в соответствии с требованиями действующего законодательства; извлечения из Реестра аграрных расписок о данной расписке; договора, по которому расписка была выдана, а также других подтверждающих документов, связанных с выполнением данного договора п.

В этом разделе, в частности, определены виды текущих счетов клиентов банков — резидентов и нерезидентов п. Также прописано, какие операции можно проводить:. Текущие инвалютные счета предпринимателей работают в режиме, установленном для счетов юрлиц-резидентов , причем перечисление инвалюты с предпринимательского счета на личный счет физлица запрещено п.

Валютные переводы: выгодные тарифы и условия для бизнеса

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии.

Объявление

Проведение валютных операций находится на особом контроле у государства. Это обусловлено необходимостью обеспечения национальной безопасности, так как формирование сбалансированного курса рубля является одной из самых важных составляющих государственной политики. В этой связи интересно то, что функции по контролю за движением средств между иностранными лицами и российскими юридическими и физическими лицами осуществляют на первичном уровни банки, в которых находятся счета российских лиц и которые выступают в роли агентов валютного контроля. В свою очередь, установлена ответственность субъектов хозяйствования за несоблюдение норм валютного законодательства.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Иностранный счет - как не нарушить валютное законодательство?

Многие российские компании, включая ИП, в последнее время активно работают с иностранными партнерами, что предполагает взаимные расчеты в валюте. Однако если перевод рублей со счета на счет ничем не ограничен и производится просто и быстро, то при валютных переводах есть некоторые нюансы, которые обязательно нужно знать, чтобы не столкнуться с серьезными проблемами и последствиями. На сегодня для юридических лиц существует несколько способов перевода валюты за границу, и очень важно правильно подойти к выбору.

За нарушение валютного законодательства грозит штраф от 25 до процентов от суммы валютной операции.

За исключением каких случаев запрещены валютные операции между резидентами? Валютные счета: есть ли ограничения в операциях между резидентами и банками? Разрешен ли валютный заем между резидентами?

Будьте внимательны при использовании зарубежных счетов – валютный контроль усиливается

Нарушение валютного законодательства. Ошибка в платежном поручении в назначении платежа. Возврат денежных средств покупателю по безналичному расчету.

Купить систему Заказать демоверсию. Валютные операции между резидентами.

Можно ли проводить валютные операции между резидентами в пределах России?

С 1 января года валютные резиденты РФ - это:. Прежде правила определения валютного резидентства были иными. Валютными резидентами признавались все граждане РФ, кроме тех, кто постоянно проживал в другом государстве более года. На практике это означало, что если человек с российским паспортом постоянно проживал за рубежом и приезжал в Россию на один день, он автоматически становился валютным резидентом РФ. По общему правилу переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ запрещены статья 9 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

Валютные сделки: когда есть возможность получать оплату в иностранной валюте?

Условия утилизации - быть собственником авто не менее 6 месяцев. Собственником я стал, когда подписал договор купли-продажи более 6 месяцев. А постановка на учет в ГИБДД никак не влияет на мое право собственности.

Вот и хотелось бы проконсультироваться с компетентными людьми, которые дадут развернутый ответ. Можно ли оформить наториально человека для представления в ГАИ (забрать документы после ДТП) и представлении в Страховой компании (для оформления страховых выплат). В ДТП является пострадавшей стороной, задели автомобиль на стоянке в отсутствие собственника, оформили ДТП.

Банки: тарифы, комиссии, проценты за валютный перевод. проведении валютного контроля, для резидента может оказаться весьма.

Как законно перевести иностранную валюту

К огорчению, не только лишь малыши, да и супруга на эту квартиру не имеет прав. Так как квартира по военной ипотеке предоставлялась военнослужащему, ипотеку за него гасит правительство (потому он 9 лет ещё и будет отрабатывать). И это имущество не относится к совместному и не подлежит разделу.

Справка о валютных операциях: учет и административная ответственность

Если вы не хотите, чтобы юридическая консультация по вашему вопросу размещалась в Интернете, просьба особо отметить это в тексте письма. Запрещается копирование, распространение (в том числе путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете) или любое иное использование информации и объектов без предварительного согласия правообладателя. Юрист по доменным именам (доменам) и иным вопросам Интернет-права.

Кузьма Спасибо за первый ответ Никодим Тарас,скажите пжлст,котороче говоря,допустим я заполняю декларацию ,и не указал, что у меня в банке есть депозит,они как то смогут вынюхать. Желаю развития и подписчиков в Новом году. Лукерья Ментам о прибавка к зарплате.

Эти отношения возникают в основном по воле их участников, которые также сами определяют и содержание их взаимосвязей, а также результат их прекращения или изменения. Ежедневно мы совершаем ряд сделок, даже не задумываясь о том, что это юридически регламентированный поведенческий акт, влекущий юридически значимые последствия. Приобретение продуктов в магазине, талона на проезд, вручение подарка - все это сделки.

Спасибо администраторам данного проекта. Хороший сайт, много интересных и полезных статей.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как быть резидентом Испании и не являться налоговым резидентом
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Бронислава

    Поздравляю, вас посетила просто отличная мысль

  2. Василиса

    нормальная идея

  3. missderstile

    Дааа... Выкрутился оч прикольно

  4. Кира

    Вы сами придумали такой бесподобный ответ?

Пошаговая инструкция для регистрации ИП

Пошаговая инструкция для регистрации ООО

Ведение бухгалтерии ИП

Ведение бухгалтерии ООО

Расчет налогов на УСН и формирование платежек

Кадровый учет

Формирование отчетности в ПФР и онлайн-отчетность

Формирование отчетности ИП и онлайн-отчетность

Расчет и оплата патента

Расчет и оплата торгового сбора

Интернет-бухгалтерия "Мое дело"

Расчет налогов на ЕНВД и формирование платежек

Формирование отчетности в ФНС и онлайн-отчетность

Формирование отчетности УСН и онлайн-отчетность

Формирование отчетности в ФСС и онлайн-отчетность

Расчет налогов в ФНС и формирование платежек

Формирование отчетности ЕНВД и онлайн-отчетность

Сотрудники: расчет налогов и формирование отчетности

Формирование отчетности ООО и онлайн-отчетность

Налогообложение УСН (регистрация, переход на УСН)

Налогообложение ЕНВД (регистрация, переход на ЕНВД)

Расчет налогов ООО и формирование платежек

Расчет налогов ИП и формирование платежек

Ведение КУДИР электронно